Tausende US-Banken und Kreditgenossenschaften können nun gemeinsam ihre Ansprüche auf Apple-Pay-Gebühren verfolgen, nachdem ein Bundesrichter ihre Kartellklage als Sammelklage zertifiziert hat. Die Finanzinstitute werfen Apple vor, konkurrierende Tap-to-Pay-Wallets auf dem iPhone zu blockieren, während sie Kartenherausgebern Gebühren für Transaktionen in Rechnung stellen. Sie argumentieren, dass Apple diese Gebühren auferlegen konnte, weil konkurrierende Wallets nicht um kontaktlose Zahlungen auf dem iPhone konkurrieren konnten.

Richter Jeffrey White zertifizierte die Klasse am 23. September und lehnte Apples Versuch ab, den Schadensgutachter der Kläger auszuschließen. Das Urteil entscheidet nicht, ob Apple gegen Kartellrecht verstoßen hat oder den Herausgebern Geld schuldet. Kartenherausgeber zahlen Apple 0,15 % des Werts von Kreditkartenkäufen über Apple Pay und einen halben Cent für jede Debit-Transaktion. Zum Beispiel kostet ein 100-Dollar-Kreditkartenkauf über Apple Pay den Herausgeber 15 Cent an Gebühren.

Affinity Credit Union, Green State Credit Union und Consumers Co-op Credit Union reichten die Klage 2022 ein. Sie argumentieren, dass Apple seine Gebühren bei echtem Wettbewerb nicht hätte aufrechterhalten können, und verweisen auf Android-Wallets, die keine Transaktionsgebühren von Herausgebern verlangen. Die Klage behauptet, Apple habe konkurrierende Wallets daran gehindert, die kontaktlose Zahlungshardware des iPhones zu nutzen, sodass Apple Pay die einzige Option für Tap-to-Pay-Transaktionen blieb.

Die zertifizierte Klasse umfasst US-Unternehmen, die eine Apple-Pay-fähige Karte ausgegeben und eine Gebühr an Apple gezahlt haben. Die Kläger schätzen, dass Tausende von Banken und Kreditgenossenschaften qualifiziert sind. Apple bestritt die Größe der Klasse nicht. White stellte fest, dass das Gericht Schlüsselfragen für die gesamte Klasse lösen kann, einschließlich der Frage, ob Apple Monopolmacht hatte und Gebühren erhob, die Herausgeber schädigten.