Miles de bancos y cooperativas de crédito de EE. UU. ahora pueden perseguir sus reclamos de tarifas de Apple Pay juntos después de que un juez federal certificara su demanda antimonopolio como acción colectiva. Las instituciones financieras acusan a Apple de bloquear billeteras de pago por proximidad competidoras en el iPhone mientras cobra tarifas a los emisores de tarjetas por las transacciones. Argumentan que Apple pudo imponer esas tarifas porque las billeteras rivales no podían competir por pagos sin contacto en el iPhone.

El juez Jeffrey White certificó la clase el 23 de septiembre y rechazó el intento de Apple de excluir al experto en daños de los demandantes. La sentencia no decide si Apple violó la ley antimonopolio o debe dinero a los emisores. Los emisores de tarjetas pagan a Apple el 0.15% del valor de las compras con tarjeta de crédito realizadas a través de Apple Pay y medio centavo por cada transacción de débito. Por ejemplo, una compra de $100 con tarjeta de crédito a través de Apple Pay le cuesta al emisor 15 centavos en tarifas.

Affinity Credit Union, Green State Credit Union y Consumers Co-op Credit Union presentaron la demanda en 2022. Argumentan que Apple no podría haber mantenido sus tarifas con competencia significativa, señalando que las billeteras de Android no cobran tarifas de transacción a los emisores. La demanda alega que Apple bloqueó a las billeteras rivales para usar el hardware de pago sin contacto del iPhone, dejando a Apple Pay como la única opción para transacciones de pago por proximidad.

La clase certificada cubre entidades de EE. UU. que emitieron una tarjeta habilitada para Apple Pay y pagaron una tarifa a Apple. Los demandantes estiman que miles de bancos y cooperativas de crédito califican. Apple no disputó el tamaño de la clase. White encontró que el tribunal puede resolver preguntas clave para toda la clase, incluyendo si Apple tenía poder de monopolio y cobró tarifas que perjudicaron a los emisores.