كان عام 2022 عامًا غير معتاد، حيث انخفضت السندات والأسهم في نفس الوقت. نتيجة لذلك، قد تتساءل عن دور السندات في محفظتك وتفكر في نقل أموالك من السندات إلى النقد أو شهادات الإيداع قصيرة الأجل. لمساعدتك على البقاء على المسار الصحيح مع أهدافك المالية طويلة الأجل، لدينا إجابات لبعض الأسئلة الشائعة حول السندات.

لماذا يجب أن أستثمر في السندات؟ وصف الاقتصادي الحائز على جائزة نوبل Harry Markowitz التنويع بأنه "الغداء المجاني الوحيد في التمويل". لعبت السندات دورًا أساسيًا في تنويع محافظ المستثمرين والمساعدة في تخفيف خسائر المحفظة خلال فترات العوائد السلبية للأسهم. "فوائد التنويع عادت،" قالت Sara Devereux، الرئيسة العالمية لمجموعة Vanguard للدخل الثابت. "كان عام 2022 عامًا غير معتاد للغاية. على المدى الطويل، تستمر السندات في كونها أداة تنويع رائعة لضغط الأسهم."

هل يجب أن أستثمر في السندات الآن؟ إليك 3 أسباب تجعل الآن وقتًا مناسبًا لتقييم دور التعرض للدخل الثابت عالي الجودة في محفظتك. توفر السندات عوائد أكثر صحة مما رأيناه منذ قبل الأزمة المالية العالمية لعام 2008. تدعم العوائد الحالية المرتفعة توقعات محسنة بشكل كبير لعوائد السندات في المستقبل. يمكن أن تساعد العوائد المرتفعة في تقليل المخاطر من خلال العمل كحاجز لزيادات إضافية في أسعار الفائدة مع توفير أساس أقوى للعوائد المستقبلية إذا بدأ الاحتياطي الفيدرالي في خفض أسعار الفائدة في المستقبل.

الكيانات الرئيسية: الشركات: مجموعة Vanguard للدخل الثابت | الأشخاص: Harry Markowitz, Sara Devereux

الأسئلة الشائعة: لماذا يجب أن أستثمر في السندات؟

وصف الاقتصادي الحائز على جائزة نوبل Harry Markowitz التنويع بأنه 'الغداء المجاني الوحيد في التمويل'. لعبت السندات دورًا أساسيًا في تنويع محافظ المستثمرين والمساعدة في تخفيف خسائر المحفظة خلال فترات العوائد السلبية للأسهم. تقول Sara Devereux من Vanguard إن فوائد التنويع عادت، مشيرة إلى أن عام 2022 كان غير معتاد للغاية.

سؤال