Most countries unprepared for bank failures, watchdog warns

The Financial Stability Board (FSB) warned that four out of five major countries are unprepared for a major bank failure, urging urgent action to establish government-backed liquidity facilities. India and Argentina were identified as completely non-compliant, lacking any emergency funding mechanisms for troubled lenders. The FSB's review of public sector backstops found that only the US, UK, Japan and Hong Kong fully met its recommendations among 19 jurisdictions. Several others, including Australia, Brazil, China, the EU, Indonesia, Saudi Arabia, Switzerland and Turkey, were deemed "materially non-compliant".

Canada, Mexico, South Africa, South Korea and Singapore were judged largely compliant. The watchdog emphasized credibility issues, noting fewer than half of jurisdictions have mechanisms capable of providing timely liquidity at the required scale. The 2023 Credit Suisse rescue highlighted the importance of emergency funding, with Switzerland's central bank providing SFr168bn in liquidity facilities.

However, the FSB cautioned that even with legal tools to impose losses on shareholders, temporary public funding may be essential for executing resolution strategies.

حذرت هيئة الاستقرار المالي (FSB) من أن أربعة من كل خمسة دول كبرى غير مستعدة لفشل بنك كبير، داعية إلى اتخاذ إجراء عاجل لإنشاء مرافق سيولة مدعومة حكومياً. وتم تحديد الهند والأرجنتين على أنهما غير متوافقتين تماماً، دون أي آليات لتمويل الطوارئ للمقترضين المتعثرة. ووجدت مراجعة الهيئة للدعم العام أن الولايات المتحدة والمملكة المتحدة واليابان وهونغ كونغ فقط هي التي استوفت توصياتها بالكامل من بين 19 ولاية قضائية. واعتُبرت عدة دول أخرى، بما في ذلك أستراليا والبرازيل والصين والاتحاد الأوروبي وإندونيسيا والمملكة العربية السعودية وسويسرا وتركيا، "غير متوافقة بشكل جوهري". ووصفت كندا والمكسيك وجنوب أفريقيا وكوريا الجنوبية وسنغافورة بأنها متوافقة إلى حد كبير. وشدد الرقيب على قضايا المصداقية، ملاحظاً أن أقل من نصف الولايات القضائية لديها آليات قادرة على توفير السيولة في الوقت المناسب وبالنطاق المطلوب. وأبرز إنقاذ Credit Suisse في عام 2023 أهمية التمويل الطارئ، حيث قدمت البنك المركزي السويسري مرافق سيولة بقيمة SFr168bn. ومع ذلك، حذرت الهيئة من أنه حتى مع الأدوات القانونية لفرض الخسائر على المساهمين، قد يكون التمويل العام المؤقت ضرورياً لتنفيذ استراتيجيات الحل.

আর্থিক স্থিতিশীলতা বোর্ড (FSB) সতর্ক করেছে যে পাঁচটি বড় দেশের চারটি বড় ব্যাংক ব্যর্থতার জন্য প্রস্তুত নয়, সরকারি সমর্থিত লিকুইডিটি সুবিধা প্রতিষ্ঠার জন্য জরুরি পদক্ষেপের আহ্বান জানাচ্ছে। ভারত এবং আর্জেন্টিনা সম্পূর্ণভাবে অসঙ্গতিপূর্ণ হিসেবে চিহ্নিত হয়েছে, যাদের কষ্টে পড়া লেনদেনকারীদের জন্য কোনো জরুরি তহবিল ব্যবস্থা নেই। FSB-এর জনস্বায়ত্তশাসিত পিছনের সমর্থনের পর্যালোচনায় দেখা গেছে যে ১৯টি আঞ্চলিক ক্ষেত্রে কেবল মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র, যুক্তরাজ্য, জাপান এবং হংকং তাদের সুপারিশগুলি পূর্ণভাবে মেনে চলেছে। অস্ট্রেলিয়া, ব্রাজিল, চীন, EU, ইন্দোনেশিয়া, সৌদি আরব, সুইজারল্যান্ড এবং তুরস্ক সহ অন্যান্য কয়েকটিকে "মহৎভাবে অসঙ্গতিপূর্ণ" হিসেবে বিবেচনা করা হয়েছে। কানাডা, মেক্সিকো, দক্ষিণ আফ্রিকা, দক্ষিণ কোরিয়া এবং সিঙ্গাপুরকে মূলত সঙ্গতিপূর্ণ হিসেবে বিবেচনা করা হয়েছে। তত্ত্বাবধায়ক প্রতিষ্ঠানটি বিশ্বাসযোগ্যতার বিষয়গুলি জোর দিয়েছে, লক্ষ্য করে যে অর্ধেকেরও কম আঞ্চলিক ক্ষেত্রে প্রয়োজনীয় স্কেলে সময়মতো লিকুইডিটি প্রদান করার ক্ষমতা রয়েছে। ২০২৩ সালে Credit Suisse-এর উদ্ধার জরুরি তহবিলের গুরুত্ব তুলে ধরেছে, যেখানে সুইজারল্যান্ডের কেন্দ্রীয় ব্যাংক SFr168bn লিকুইডিটি সুবিধা প্রদান করেছে। তবে, FSB সতর্ক করেছে যে শেয়ারহোল্ডারদের ক্ষতি আরোপ করার আইনি সরঞ্জাম থাকলেও, সমাধান কৌশল বাস্তবায়নের জন্য অস্থায়ী সরকারি তহবিল প্রয়োজন হতে পারে।

Das Financial Stability Board (FSB) warnte, dass vier von fünf großen Ländern nicht auf einen großen Bankenkollaps vorbereitet sind, und drängte auf dringende Maßnahmen zur Einrichtung staatlich unterstützter Liquiditätsfazilitäten. Indien und Argentinien wurden als vollständig nicht konform identifiziert und verfügen über keine Notfallfinanzierungsmechanismen für angeschlagene Kreditgeber. Die Überprüfung der FSB zu öffentlichen Sektor-Rückgriffen ergab, dass nur die USA, Großbritannien, Japan und Hongkong unter 19 Jurisdiktionen ihre Empfehlungen vollständig erfüllten. Mehrere andere, darunter Australien, Brasilien, China, die EU, Indonesien, Saudi-Arabien, die Schweiz und die Türkei, wurden als "materiell nicht konform" eingestuft.

Kanada, Mexiko, Südafrika, Südkorea und Singapur wurden als weitgehend konform bewertet. Die Aufsichtsbehörde betonte Glaubwürdigkeitsprobleme und stellte fest, dass weniger als die Hälfte der Jurisdiktionen über Mechanismen verfügt, die in der erforderlichen Größenordnung zeitnahe Liquidität bereitstellen können. Die Rettung von Credit Suisse im Jahr 2023 unterstrich die Bedeutung von Notfallfinanzierung, wobei die Schweizerische Nationalbank Liquiditätsfazilitäten in Höhe von SFr168bn bereitstellte.

Das FSB warnte jedoch, dass selbst mit rechtlichen Instrumenten zur Verhängung von Verlusten bei Aktionären vorübergehende öffentliche Finanzierung für die Umsetzung von Abwicklungsstrategien unerlässlich sein kann.

El Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) advirtió que cuatro de cada cinco grandes países no están preparados para una quiebra bancaria importante, instando a una acción urgente para establecer mecanismos de liquidez respaldados por el gobierno. India y Argentina fueron identificados como completamente no conformes, sin ningún mecanismo de financiación de emergencia para entidades en dificultades. El examen del FSB de las contrapartidas del sector público encontró que solo EE. UU., Reino Unido, Japón y Hong Kong cumplieron plenamente sus recomendaciones entre 19 jurisdicciones.

Varias otras, incluidas Australia, Brasil, China, la UE, Indonesia, Arabia Saudita, Suiza y Turquía, fueron consideradas "materialmente no conformes". Canadá, México, Sudáfrica, Corea del Sur y Singapur fueron juzgadas como mayormente conformes. El organismo de supervisión enfatizó problemas de credibilidad, señalando que menos de la mitad de las jurisdicciones tienen mecanismos capaces de proporcionar liquidez oportuna a la escala requerida.

El rescate de Credit Suisse en 2023 destacó la importancia de la financiación de emergencia, con el banco central de Suiza proporcionando facilidades de liquidez por SFr168bn. Sin embargo, el FSB advirtió que incluso con herramientas legales para imponer pérdidas a los accionistas, la financiación pública temporal puede ser esencial para ejecutar estrategias de resolución.

Le Conseil de stabilité financière (FSB) a averti que quatre pays majeurs sur cinq ne sont pas prêts à une faillite bancaire importante, appelant à une action urgente pour établir des dispositifs de liquidité soutenus par les gouvernements. L'Inde et l'Argentine ont été identifiées comme totalement non conformes, sans aucun mécanisme de financement d'urgence pour les établissements en difficulté. L'examen du FSB des soutiens du secteur public a révélé que seuls les États-Unis, le Royaume-Uni, le Japon et Hong Kong ont pleinement respecté ses recommandations parmi 19 juridictions. Plusieurs autres, dont l'Australie, le Brésil, la Chine, l'UE, l'Indonésie, l'Arabie saoudite, la Suisse et la Turquie, ont été jugées "matériellement non conformes".

Le Canada, le Mexique, l'Afrique du Sud, la Corée du Sud et Singapour ont été estimés largement conformes. L'organisme de surveillance a insisté sur les problèmes de crédibilité, notant que moins de la moitié des juridictions disposent de mécanismes capables de fournir une liquidité en temps opportun à l'échelle requise. La sauvetage de Credit Suisse en 2023 a mis en lumière l'importance du financement d'urgence, la banque centrale suisse ayant fourni des facilités de liquidité de SFr168bn.

Cependant, le FSB a mis en garde contre le fait que même avec des outils juridiques permettant d'imposer des pertes aux actionnaires, un financement public temporaire peut être essentiel pour exécuter des stratégies de résolution.

वित्तीय स्थिरता बोर्ड (FSB) ने चेतावनी दी कि पाँच में से चार बड़े देश बड़ी बैंक विफलता के लिए तैयार नहीं हैं, सरकारी समर्थित तरलता सुविधाएं स्थापित करने के लिए तत्काल कार्रवाई की अपील करते हुए। भारत और अर्जेंटीना को पूरी तरह से अनुपालन में असमर्थ पाया गया, जिसमें मुश्किल में फंसे ऋणदाताओं के लिए कोई आपातकालीन वित्तपोषण तंत्र नहीं है। FSB के सार्वजनिक क्षेत्र के समर्थन की समीक्षा में पाया गया कि 19 न्यायिक क्षेत्रों में केवल अमेरिका, यूके, जापान और होंग कांग ने पूरी तरह से अपनी सिफारिशों को पूरा किया। ऑस्ट्रेलिया, ब्राजील, चीन, EU, इंडोनेशिया, सऊदी अरब, स्विट्जरलैंड और तुर्की सहित कई अन्य को "महत्वपूर्ण रूप से अनुपालन में असमर्थ" माना गया। कनाडा, मेक्सिको, दक्षिण अफ्रीका, दक्षिण कोरिया और सिंगापुर को मुख्य रूप से अनुपालन में पाया गया। निगरानी संस्था ने विश्वसनीयता मुद्दों पर जोर दिया, यह नोट करते हुए कि आधे से कम न्यायिक क्षेत्रों के पास आवश्यक स्केल पर समय पर तरलता प्रदान करने की क्षमता वाले तंत्र हैं। 2023 में Credit Suisse की बचाव ने आपातकालीन वित्तपोषण के महत्व को उजागर किया, जिसमें स्विट्जरलैंड के केंद्रीय बैंक ने SFr168bn की तरलता सुविधाएं प्रदान कीं। हालांकि, FSB ने चेतावनी दी कि शेयरधारकों पर नुकसान थोपने के कानूनी उपकरणों के साथ भी, समाधान रणनीतियों को लागू करने के लिए अस्थायी सार्वजनिक वित्तपोषण आवश्यक हो सकता है।

金融安定化理事会（FSB）は、主要国の5カ国のうち4カ国が大手銀行の破綻に備えていないと警告し、政府支援の流動性供給施設の設立に向けた緊急行動を促した。インドとアルゼンチンは完全に不適合とされ、経営難の金融機関に対する緊急資金調達手段を一切有していない。FSBの公的セクターのバックストップに関するレビューでは、19の管轄区域のうち米国、英国、日本、香港のみが勧告を完全に満たしていた。オーストラリア、ブラジル、中国、EU、インドネシア、サウジアラビア、スイス、トルコを含む他のいくつかは「実質的に不適合」と判断された。カナダ、メキシコ、南アフリカ、韓国、シンガポールは概ね適合と評価された。監視機関は信頼性の問題を強調し、必要な規模でタイムリーな流動性を提供できる仕組みを持つ管轄区域は半数未満だと指摘した。2023年のCredit Suisseの救助は緊急資金の重要性を浮き彫りにし、スイス中央銀行はSFr168bnの流動性供給を行った。しかしFSBは、株主への損失負担を可能にする法的ツールがあっても、解決戦略を実行するには一時的な公的資金が不可欠である可能性があると警告した。

O Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) alertou que quatro em cada cinco países principais não estão preparados para uma falência bancária importante, instando a uma ação urgente para estabelecer facilidades de liquidez apoiadas pelo governo. Índia e Argentina foram identificadas como completamente não conformes, sem qualquer mecanismo de financiamento de emergência para credores em dificuldades. A revisão do FSB de garantias do setor público constatou que apenas EUA, Reino Unido, Japão e Hong Kong cumpriram plenamente suas recomendações entre 19 jurisdições. Várias outras, incluindo Austrália, Brasil, China, UE, Indonésia, Arábia Saudita, Suíça e Turquia, foram consideradas "materialmente não conformes".

Canadá, México, África do Sul, Coreia do Sul e Cingapura foram julgadas amplamente conformes. O órgão de supervisão enfatizou questões de credibilidade, observando que menos da metade das jurisdições possui mecanismos capazes de fornecer liquidez oportuna na escala requerida. O resgate do Credit Suisse em 2023 destacou a importância do financiamento de emergência, com o banco central da Suíça fornecendo facilidades de liquidez de SFr168bn.

No entanto, o FSB alertou que mesmo com ferramentas legais para impor perdas aos acionistas, o financiamento público temporário pode ser essencial para executar estratégias de resolução.

Совет по финансовой стабильности (FSB) предупредил, что четыре из пяти крупных стран не готовы к крупному банковскому краху, призывая к срочным действиям по созданию государственных механизмов ликвидности. Индия и Аргентина были определены как полностью не соответствующие, не имея никаких механизмов экстренного финансирования для проблемных кредиторов. Обзор FSB государственных гарантий показал, что только США, Великобритания, Япония и Гонконг полностью выполнили его рекомендации среди 19 юрисдикций. Несколько других, включая Австралию, Бразилию, Китай, ЕС, Индонезию, Саудовскую Аравию, Швейцарию и Турцию, были признаны "материально не соответствующими". Канада, Мексика, Южная Африка, Южная Корея и Сингапур были оценены как в основном соответствующие. Надзорный орган подчеркнул вопросы достоверности, отметив, что менее половины юрисдикций имеют механизмы, способные обеспечить своевременную ликвидность в необходимом объеме. Спасение Credit Suisse в 2023 году подчеркнуло важность экстренного финансирования, при этом швейцарский центральный банк предоставил ликвидные facilites на сумму SFr168bn. Однако FSB предупредил, что даже с юридическими инструментами для возложения убытков на акционеров, временное государственное финансирование может быть необходимым для реализации стратегий разрешения.

金融稳定理事会（FSB）警告，五分之四大国未准备好应对大型银行倒闭，敦促紧急采取行动建立政府支持的流动性机制。印度和阿根廷被认定为完全不符合要求，缺乏任何针对问题银行的紧急融资机制。FSB对公共部门后盾的审查发现，在19个司法管辖区中，只有美国、英国、日本和香港完全符合其建议。其他几个国家，包括澳大利亚、巴西、中国、欧盟、印度尼西亚、沙特阿拉伯、瑞士和土耳其，被认定为“实质性不合规”。加拿大、墨西哥、南非、韩国和新加坡被判定为基本合规。该监管机构强调了可信度问题，指出不到一半的司法管辖区拥有能够在所需规模上及时提供流动性的机制。2023年救助瑞银集团凸显了紧急融资的重要性，瑞士央行提供了1680亿瑞士法郎的流动性支持。然而，FSB警告称，即使拥有对股东施加损失的法定工具，临时公共资金对于执行处置战略也可能是必要的。