Midterms Could Shift Focus of Epstein Abuse to Banks’ Role

Congressional Democrats, led by Senator Elizabeth Warren and Representative Robert Garcia, are introducing the Epstein Wall Street Records Act to investigate Wall Street's role in enabling Jeffrey Epstein's sexual abuse crimes. The bill would require federal financial regulators, including the Federal Reserve, to investigate banks and executives who did business with Epstein and release related records. Several committees plan to interview bankers and hold hearings if Democrats gain control of Congress.

The main focus shifts from Epstein's associates to the big banks—JPMorgan Chase, Deutsche Bank, and Bank of America—that facilitated thousands of wire transfers used to pay victims. These banks have paid over $437 million in settlements, but only Deutsche Bank has been fined ($150 million) by a U.S. regulator. The legislation, backed by 20 House Democrats and three Senate Democrats, is unlikely to pass this year but signals a potential shift in congressional scrutiny.

The bill responds to regulatory inaction and builds on prior investigations, including a Senate report by Ron Wyden on banks' failure to report suspicious activity.

يقدم الديمقراطيون في الكونغرس، بقيادة السيناتورة إليزابيث وارن والنائب روبرت غارسيا، قانون سجلات وول ستريت المتعلق بإبستين للتحقيق في دور وول ستريت في تمكين جرائم الاعتداء الجنسي التي ارتكبها جيفري إبستين. سيُلزم مشروع القانون الجهات التنظيمية المالية الفيدرالية، بما في ذلك الاحتياطي الفيدرالي، بالتحقيق في البنوك والمديرين التنفيذيين الذين تعاملوا مع إبستين ونشر السجلات ذات الصلة. وتخطط عدة لجان لاستجواب المصرفيين وعقد جلسات استماع إذا سيطر الديمقراطيون على الكونغرس.

ينتقل التركيز الرئيسي من شركاء إبستين إلى البنوك الكبرى، وهي جي بي مورغان تشيس، ودويتشه بنك، وبنك أوف أمريكا، التي سهلت آلاف التحويلات البنكية المستخدمة في دفع أموال للضحايا. وقد دفعت هذه البنوك أكثر من 437 مليون دولار في تسويات، لكن دويتشه بنك وحده تعرض لغرامة (150 مليون دولار) من قبل جهة تنظيمية أمريكية.

يحظى مشروع القانون بدعم 20 نائبًا ديمقراطيًا في مجلس النواب وثلاثة من الديمقراطيين في مجلس الشيوخ، ومن غير المرجح أن يُقر هذا العام، لكنه يشير إلى تحول محتمل في الرقابة البرلمانية. ويأتي مشروع القانون استجابةً لتقاعس الجهات التنظيمية، ويستند إلى تحقيقات سابقة، من بينها تقرير لمجلس الشيوخ أعده السيناتور رون وايدن حول إخفاق البنوك في الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.

সিনেটর এলিজাবেথ ওয়ারেন ও প্রতিনিধি রবার্ট গার্সিয়ার নেতৃত্বে কংগ্রেসের ডেমোক্রেটরা জেফরি এপস্টেইনের যৌন নিপীড়ন অপরাধ সহজতর করায় ওয়াল স্ট্রিটের ভূমিকা তদন্ত করতে এপস্টেইন ওয়াল স্ট্রিট রেকর্ডস আইন উত্থাপন করছেন। এই বিলে ফেডারেল রিজার্ভসহ যুক্তরাষ্ট্রের ফেডারেল আর্থিক নিয়ন্ত্রকদের এপস্টেইনের সঙ্গে ব্যবসা করা ব্যাংক ও নির্বাহীদের তদন্ত করা এবং সংশ্লিষ্ট নথি প্রকাশ করার নির্দেশ দেওয়ার প্রস্তাব রয়েছে। ডেমোক্রেটরা কংগ্রেসের নিয়ন্ত্রণ পেলে কয়েকটি কমিটি ব্যাংকারদের সাক্ষাৎকার নেওয়া এবং শুনানি করার পরিকল্পনা করছে।

মূল মনোযোগ এপস্টেইনের সহযোগীদের থেকে সরে গিয়ে বড় ব্যাংকগুলোর দিকে যাচ্ছে—জেপি মরগান চেজ, ডয়চে ব্যাংক এবং ব্যাংক অব আমেরিকা—যারা ভুক্তভোগীদের অর্থ প্রদানে ব্যবহৃত হাজার হাজার ওয়্যার ট্রান্সফার সহজ করেছে। এই ব্যাংকগুলো ৪৩৭ মিলিয়ন ডলারের বেশি নিষ্পত্তি অর্থ দিয়েছে, কিন্তু কেবল ডয়চে ব্যাংককে একটি মার্কিন নিয়ন্ত্রক সংস্থা জরিমানা করেছে (১৫০ মিলিয়ন ডলার)।

২০ জন হাউস ডেমোক্রেট ও তিনজন সিনেট ডেমোক্রেটের সমর্থনপ্রাপ্ত এই আইনটি এ বছর পাসের সম্ভাবনা কম, তবে এটি কংগ্রেসের তদারকিতে সম্ভাব্য পরিবর্তনের ইঙ্গিত দেয়। এই বিলটি নিয়ন্ত্রকদের নিষ্ক্রিয়তার প্রতিক্রিয়া এবং পূর্ববর্তী তদন্তের ভিত্তিতে তৈরি, যার মধ্যে ব্যাংকগুলো সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট করেনি—এ বিষয়ে সিনেটর রন ওয়াইডেনের একটি সিনেট প্রতিবেদনও রয়েছে।

Demokratische Kongressabgeordnete unter Führung von Senatorin Elizabeth Warren und Abgeordnetem Robert Garcia bringen das Epstein-Wall-Street-Akten-Gesetz ein, um die Rolle der Wall Street bei der Ermöglichung der sexuellen Missbrauchsverbrechen von Jeffrey Epstein zu untersuchen. Der Gesetzentwurf würde die föderalen Finanzaufsichtsbehörden, einschließlich der Federal Reserve, verpflichten, Banken und Führungskräfte zu untersuchen, die mit Epstein Geschäfte gemacht haben, und die entsprechenden Unterlagen zu veröffentlichen. Mehrere Ausschüsse planen, Bankiers zu befragen und Anhörungen abzuhalten, falls die Demokraten die Kontrolle über den Kongress gewinnen.

Der Hauptfokus verlagert sich von Epsteins Komplizen auf die großen Banken – JPMorgan Chase, Deutsche Bank und Bank of America –, die Tausende von Überweisungen ermöglichten, mit denen Opfer bezahlt wurden. Diese Banken haben über 437 Millionen Dollar an Vergleichszahlungen geleistet, doch nur die Deutsche Bank wurde von einer US-Aufsichtsbehörde mit einer Geldstrafe (150 Millionen Dollar) belegt.

Das Gesetz, unterstützt von 20 demokratischen Abgeordneten im Repräsentantenhaus und drei demokratischen Senatoren, dürfte in diesem Jahr kaum verabschiedet werden, signalisiert jedoch eine mögliche Verschiebung in der parlamentarischen Kontrolle. Die Initiative reagiert auf die Untätigkeit der Aufsichtsbehörden und baut auf früheren Ermittlungen auf, darunter einem Senatsbericht von Ron Wyden über das Versäumnis der Banken, verdächtige Aktivitäten zu melden.

Los demócratas del Congreso, encabezados por la senadora Elizabeth Warren y el representante Robert Garcia, presentan la Ley de Registros de Wall Street de Epstein para investigar el papel de Wall Street en la facilitación de los delitos de abuso sexual de Jeffrey Epstein. El proyecto de ley exigiría a los reguladores financieros federales, incluida la Reserva Federal, investigar a los bancos y ejecutivos que hicieron negocios con Epstein y publicar los registros relacionados. Varias comisiones planean entrevistar a banqueros y celebrar audiencias si los demócratas obtienen el control del Congreso.

El enfoque principal se desplaza de los asociados de Epstein a los grandes bancos —JPMorgan Chase, Deutsche Bank y Bank of America—, que facilitaron miles de transferencias bancarias utilizadas para pagar a las víctimas. Estos bancos han pagado más de 437 millones de dólares en acuerdos extrajudiciales, pero solo Deutsche Bank ha sido multado (150 millones de dólares) por un regulador estadounidense.

La legislación, respaldada por 20 demócratas de la Cámara de Representantes y tres demócratas del Senado, es poco probable que se apruebe este año, pero señala un posible cambio en la fiscalización del Congreso. El proyecto responde a la inacción regulatoria y se basa en investigaciones previas, incluido un informe del Senado de Ron Wyden sobre el fracaso de los bancos en reportar actividades sospechosas.

Les démocrates du Congrès, menés par la sénatrice Elizabeth Warren et le représentant Robert Garcia, présentent la loi sur les registres de Wall Street d'Epstein afin d'enquêter sur le rôle de Wall Street dans la facilitation des crimes d'abus sexuels commis par Jeffrey Epstein. Le projet de loi exigerait que les régulateurs financiers fédéraux, dont la Réserve fédérale, enquêtent sur les banques et les dirigeants qui ont fait affaire avec Epstein et publient les registres correspondants. Plusieurs commissions prévoient d'auditionner des banquiers et de tenir des audiences si les démocrates prennent le contrôle du Congrès.

L'attention se déplace des associés d'Epstein vers les grandes banques — JPMorgan Chase, Deutsche Bank et Bank of America — qui ont facilité des milliers de virements utilisés pour payer les victimes. Ces banques ont versé plus de 437 millions de dollars de règlements, mais seule Deutsche Bank a été amendée (150 millions de dollars) par un régulateur américain.

La législation, soutenue par 20 démocrates de la Chambre des représentants et trois démocrates du Sénat, a peu de chances d'être adoptée cette année, mais elle signale un possible changement dans le contrôle exercé par le Congrès. Le projet répond à l'inaction des régulateurs et s'appuie sur des enquêtes antérieures, notamment un rapport du Sénat de Ron Wyden sur l'absence de signalement d'activités suspectes par les banques.

सीनेटर एलिज़ाबेथ वॉरेन और प्रतिनिधि रॉबर्ट गार्सिया के नेतृत्व में कांग्रेस के डेमोक्रेट्स एपस्टीन वॉल स्ट्रीट रिकॉर्ड्स अधिनियम पेश कर रहे हैं, ताकि जेफ्री एपस्टीन के यौन शोषण अपराधों को सुगम बनाने में वॉल स्ट्रीट की भूमिका की जांच की जा सके। इस विधेयक के तहत फेडरल रिजर्व सहित संघीय वित्तीय नियामकों को उन बैंकों और अधिकारियों की जांच करनी होगी जिन्होंने एपस्टीन के साथ कारोबार किया, और संबंधित रिकॉर्ड जारी करने होंगे। यदि डेमोक्रेट्स कांग्रेस पर नियंत्रण हासिल करते हैं, तो कई समितियाँ बैंकरों से पूछताछ करने और सुनवाई आयोजित करने की योजना बना रही हैं।

मुख्य ध्यान एपस्टीन के सहयोगियों से हटकर बड़े बैंकों पर केंद्रित हो रहा है—जेपी मॉर्गन चेज़, ड्यूश बैंक और बैंक ऑफ अमेरिका—जिन्होंने पीड़ितों को भुगतान के लिए इस्तेमाल हुए हजारों वायर ट्रांसफर की सुविधा दी। इन बैंकों ने 43.7 करोड़ डॉलर से अधिक का निपटान भुगतान किया है, लेकिन केवल ड्यूश बैंक पर एक अमेरिकी नियामक ने जुर्माना (15 करोड़ डॉलर) लगाया है।

20 हाउस डेमोक्रेट्स और तीन सीनेट डेमोक्रेट्स द्वारा समर्थित यह विधेयक इस वर्ष पारित होने की संभावना कम है, लेकिन यह कांग्रेस की निगरानी में संभावित बदलाव का संकेत देता है। यह विधेयक नियामक निष्क्रियता की प्रतिक्रिया है और पिछली जांचों पर आधारित है, जिनमें बैंकों द्वारा संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट न करने पर सीनेटर रॉन वायडन की एक सीनेट रिपोर्ट भी शामिल है।

Anggota Kongres dari Partai Demokrat, dipimpin Senator Elizabeth Warren dan Perwakilan Robert Garcia, memperkenalkan UU Catatan Wall Street Epstein untuk menyelidiki peran Wall Street dalam memfasilitasi kejahatan pelecehan seksual Jeffrey Epstein. RUU tersebut akan mewajibkan regulator keuangan federal, termasuk Federal Reserve, untuk menyelidiki bank dan eksekutif yang berbisnis dengan Epstein serta merilis catatan terkait. Beberapa komite berencana mewawancarai bankir dan menggelar dengar pendapat jika Demokrat memperoleh kendali atas Kongres.

Fokus utama bergeser dari rekan-rekan Epstein ke bank-bank besar—JPMorgan Chase, Deutsche Bank, dan Bank of America—yang memfasilitasi ribuan transfer kawat yang digunakan untuk membayar korban. Bank-bank ini telah membayar lebih dari $437 juta dalam bentuk penyelesaian, tetapi hanya Deutsche Bank yang didenda ($150 juta) oleh regulator AS.

RUU ini, yang didukung 20 anggota DPR dari Partai Demokrat dan tiga senator dari Partai Demokrat, kecil kemungkinan disahkan tahun ini, tetapi menandakan kemungkinan pergeseran dalam pengawasan Kongres. Legislasi ini merespons kelambanan regulator dan dibangun di atas penyelidikan sebelumnya, termasuk laporan Senat oleh Ron Wyden mengenai kegagalan bank melaporkan aktivitas mencurigakan.

エリザベス・ウォーレン上院議員とロバート・ガルシア下院議員が率いる議会民主党は、ジェフリー・エプスタインの性的虐待犯罪を助長したウォール街の役割を調査するため、「エプスタイン・ウォール街記録法案」を提出しています。この法案は、連邦準備制度を含む連邦金融規制当局に対し、エプスタインと取引のあった銀行や幹部を調査し、関連記録を公開することを義務付けるものです。民主党が議会の主導権を握った場合、複数の委員会が銀行家への聴取や公聴会を開く計画です。

焦点はエプスタインの関係者から、被害者への支払いに使われた数千件の送金を仲介した大手銀行、JPモルガン・チェース、ドイツ銀行、バンク・オブ・アメリカへと移りつつあります。これらの銀行は4億3,700万ドルを超える和解金を支払っていますが、米国の規制当局から罰金を科されたのはドイツ銀行のみ（1億5,000万ドル）です。

下院民主党議員20名と上院民主党議員3名の支持を得たこの法案は、今年中の成立は困難とみられていますが、議会による監視の方向転換を示す可能性があります。この法案は規制当局の不作為に対応したもので、銀行が不審な取引を報告しなかったことに関するロン・ワイデン上院議員の報告書など、過去の調査を基にしています。

Democratas do Congresso, liderados pela senadora Elizabeth Warren e pelo representante Robert Garcia, apresentam a Lei de Registros de Wall Street de Epstein para investigar o papel de Wall Street em facilitar os crimes de abuso sexual de Jeffrey Epstein. O projeto exigiria que os reguladores financeiros federais, incluindo o Federal Reserve, investigassem bancos e executivos que fizeram negócios com Epstein e divulgassem os registros relacionados. Várias comissões planejam entrevistar banqueiros e realizar audiências caso os democratas assumam o controle do Congresso.

O foco principal muda dos associados de Epstein para os grandes bancos — JPMorgan Chase, Deutsche Bank e Bank of America — que facilitaram milhares de transferências bancárias usadas para pagar as vítimas. Esses bancos pagaram mais de US$ 437 milhões em acordos, mas apenas o Deutsche Bank foi multado (US$ 150 milhões) por um regulador dos EUA.

A legislação, apoiada por 20 democratas da Câmara e três democratas do Senado, provavelmente não será aprovada este ano, mas sinaliza uma possível mudança na fiscalização do Congresso. O projeto responde à inação regulatória e se baseia em investigações anteriores, incluindo um relatório do Senado de Ron Wyden sobre a falha dos bancos em comunicar atividades suspeitas.

Конгрессмены-демократы во главе с сенатором Элизабет Уоррен и представителем Робертом Гарсиа вносят закон Эпштейна о записях Уолл-стрит, чтобы расследовать роль Уолл-стрит в содействии сексуальным преступлениям Джеффри Эпштейна. Законопроект обяжет федеральных финансовых регуляторов, включая Федеральную резервную систему, расследовать банки и руководителей, которые вели дела с Эпштейном, и публиковать соответствующие документы. Несколько комитетов планируют опрашивать банкиров и проводить слушания, если демократы получат контроль над Конгрессом.

Основное внимание смещается с сообщников Эпштейна на крупные банки — JPMorgan Chase, Deutsche Bank и Bank of America, которые обеспечили тысячи банковских переводов, использованных для выплат жертвам. Эти банки выплатили более 437 миллионов долларов в виде урегулирований, однако только Deutsche Bank был оштрафован американским регулятором (на 150 миллионов долларов).

Законопроект, поддержанный 20 демократами в Палате представителей и тремя демократами в Сенате, вряд ли будет принят в этом году, но он сигнализирует о возможном сдвиге в парламентском контроле. Инициатива является ответом на бездействие регуляторов и опирается на предыдущие расследования, включая доклад Сената сенатора Рона Уайдена о том, что банки не сообщали о подозрительной деятельности.

国会民主党人在参议员Elizabeth Warren和众议员Robert Garcia的带领下,正在提出《Epstein华尔街记录法案》,以调查华尔街在Jeffrey Epstein性虐待犯罪中所起的作用。该法案将要求包括美联储在内的联邦金融监管机构调查与Epstein有业务往来的银行和高管,并公布相关记录。如果民主党赢得国会控制权,多个委员会计划约谈银行家并举行听证会。

调查重点正从Epstein的同伙转向大型银行——摩根大通、德意志银行和美国银行,这些银行促成了数千笔用于向受害者付款的电汇。这些银行已支付超过4.37亿美元的和解金,但只有德意志银行被美国一家监管机构罚款(1.5亿美元)。

该法案得到20名众议院民主党议员和3名参议院民主党议员的支持,今年不太可能获得通过,但标志着国会监督可能发生转变。该法案回应了监管机构的不作为,并建立在此前的调查基础之上,包括参议员Ron Wyden关于银行未能报告可疑活动的一份参议院报告。