The Morning Risk Report: Bank of America to Pay $1.2 Billion to Settle Violations of Money Laundering, Sanctions Laws

Bank of America will pay $1.2 billion in penalties to settle violations of anti-money laundering and sanctions laws, marking the third-largest fine in U.S. Treasury history and the largest ever imposed by the Office of the Comptroller of the Currency. The settlement comes amid ongoing scrutiny of financial institutions' compliance with international sanctions and domestic anti-money laundering regulations. In a separate development, CVS Pharmacy, a unit of CVS Health, agreed to pay $315 million to resolve allegations that it illegally filled opioid prescriptions and submitted false claims to Medicare.

The U.S. government accused CVS of knowingly dispensing controlled substances without legitimate medical purpose, including dangerous and excessive quantities of opioids, and filling prescriptions too early. Many of these were billed to federal healthcare programs. Additionally, drones struck two commercial ships near NATO waters, raising concerns over maritime security in the region.

ستدفع Bank of America $1.2 billion كغرامة لحل انتهاكات قوانين مكافحة غسل الأموال والعقوبات، مما يجعلها الغرامة الثالثة الأكبر في تاريخ الخزانة الأمريكية والأكبر من قبل مكتب محاسب العملات. يأتي هذا الاتفاق في ظل الرقابة المستمرة على الامتثال المالي للسناتين الدولية واللوائح الوطنية مكافحة غسل الأموال. في تطور منفصل، وافقت CVS Pharmacy، وهي وحدة تابعة لـ CVS Health، على دفع $315 million لحل الادعاءات بأنها امتلأت وصفات أفيونية غير قانونية وقدمت مطالبات كاذبة إلى Medicare. اتهمت الحكومة الأمريكية CVS بتوزيع مواد مُنظمة دون هدف طبي مشروع، بما في ذلك كميات خطيرة وزائدة من الأفيون، وملء وصفات طبية مبالغ في السرعة. كانت العديد من هذه مفوترة على البرامج الصحية الفيدرالية. بالإضافة إلى ذلك، استهدفت الطائرات المُسيّرة سفينتين تجاريتين قرب مياه الناتو، مما أثار مخاوف حول الأمن البحري في المنطقة.

Bank of America অ্যান্টি-মানি লান্ডারিং ও স্যান্কশন আইন লংঘনার জন্য $1.2 billion জরিমতে ভুগতান করবে, যা মার্কিন ট্রেজারির ইতিহাসে তৃতীয় বৃহৎ জরিম এবং কোরেন্সি অফিসারের নিয়ামক অফিস দ্বারে কখনও না আরোপিত বৃহৎতম জরিম। এই সমঝোতা আন্তর্জাতিক স্যান্কশন ও ঘরোয়া অ্যান্টি-মানি লান্ডারিং নিয়ন্ত্রণের মাধ্যে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির সম্মতির নিরীক্ষণের মধ্যে আসে।

একটি আলাদা বিকাশে, CVS Health-এর একটি ইউনিট CVS Pharmacy অ্যানিয়াসগুলিতে অবৈধভাবে অপিয়য়েড প্রিসক্রিপশন পূরণ ও Medicare-এ ভুয়া দাবি জমা দেওয়ার অভিযোগে $315 million ভুগতান করতে চুক্তি করেছে। মার্কিন সরকার অভিযোগ করেছে যে CVS জ্ঞানসহজে নিয়ন্ত্রিত পদার্থ বিতরণ করেছে যার কোনও চিকিৎসক উদ্দেশ্য নেই, যার মধ্যে অপিয়য়েডের বিপজ্জনক ও অতিরিক্ত পরিমাণ রয়েছে এবং খুব দ্রুত প্রিসক্রিপশন পূরণ করা হয়। এদের মধ্যে অনেকগুলি ফেডারেল স্বাস্থ্য কর্মক্রমে বিল করা হয়েছিল।

উপরন্তু, ড্রোন নাটো জলাধীর নিকট দুটি বাণিজ্যিক জাহাজে আক্রমণ করে, যা অঞ্চলে সমুদ্র নিরাপত্তা সংক্রান্ত উদ্বেগ তোলে।

Bank of America wird $1.2 billion an Strafgebühren zahlen, um Verstöße gegen Geldwäsche- und Sanktionengesetze zu beilegen, was die drittgrößte Strafe in der Geschichte des US-Finanzministeriums darstellt und die größte jemals vom Bureau of the Comptroller of the Currency verhängt wurde. Die Einigung kommt inmitten der fortlaufenden Überwachung der Einhaltung internationaler Sanktionen und nationaler Geldwäschevorschriften durch Finanzinstitute zustande. In einer separaten Entwicklung hat CVS Pharmacy, eine Einheit von CVS Health, vereinbart, $315 million zu zahlen, um Vorwürfe zu klären, dass sie illegale Opioid-Rezepte ausgefüllt und falsche Ansprüche an Medicare eingereicht hat.

Die US-Regierung beschuldigte CVS, bewusst kontrollierte Substanzen ohne legitimen medizinischen Zweck zu verteilen, einschließlich gefährlicher und übermäßiger Mengen von Opioiden, und Rezepte zu früh auszufüllen. Viele davon wurden an Bundesgesundheitsprogramme abgerechnet. Darüber hinaus griffen Drohnen zwei Handelsschiffe in der Nähe der NATO-Gewässer an, was Bedenken hinsichtlich der Seesicherheit in der Region aufwarf.

Bank of America pagará $1.2 billion en multas para resolver violaciones a leyes antiellavado de dinero y sanciones, marcando la tercera multa más grande en la historia del Tesoro estadounidense y la mayor impuesta nunca por la Oficina del Comptador de Moneda. El acuerdo se alcanza en medio del escrutinio continuo de las instituciones financieras con respecto al cumplimiento de sanciones internacionales y regulaciones domésticas antiellavado de dinero. En un desarrollo separado, CVS Pharmacy, una unidad de CVS Health, acordó pagar $315 million para resolver alegaciones de que ilegalmente llenó recetas de opioides y presentó reclamaciones falsas a Medicare.

El gobierno estadounidense acusó a CVS de dispensar conocidamente sustancias controladas sin propósito médico legítimo, incluyendo cantidades peligrosas y excesivas de opioides, y llenar recetas demasiado temprano. Muchas de estas fueron facturadas a programas federales de salud. Además, drones atacaron dos embarcaciones comerciales cerca de aguas de la OTAN, generando preocupaciones sobre la seguridad marítima en la región.

Bank of America versera $1.2 billion en pénalités pour régler des violations des lois anti-blanchiment d'argent et de sanctions, marquant la troisième plus grande amende de l'histoire du Trésor américain et la plus grande jamais imposée par le Bureau du Contrôleur en monnaie. L'accord intervient dans un contexte de surveillance continue des institutions financières en matière de conformité aux sanctions internationales et aux réglementations nationales anti-blanchiment. Dans un développement séparé, CVS Pharmacy, une unité de CVS Health, a accepté de verser $315 million pour régler des allégations selon lesquelles elle avait illégalement rempli des ordonnances d'opiacés et soumis des demandes falsifiées à Medicare.

Le gouvernement américain a accusé CVS d'avoir sciemment distribué des substances contrôlées sans but médical légitime, y compris des quantités dangereuses et excessives d'opiacés, et de remplir des ordonnances trop tôt. Plusieurs de celles-ci ont été facturées aux programmes de santé fédéraux. De plus, des drones ont attaqué deux navires commerciaux près des eaux de l'OTAN, suscitant des préoccupations sur la sécurité maritime dans la région.

Bank of America ने मनी लैundering और सैंक्शन कानूनों के उल्लंघन के समाधान के लिए $1.2 billion के जुर्माने के रूप में समझौता किया है, जिसे अमेरिकी ट्रीजरी के इतिहास में तीसरा सबसे बड़ा जुर्माना और Office of the Comptroller of the Currency द्वारा कभी न इम्पोज किए गए सबसे बड़े जुर्माने में से एक घोषित किया जाता है। समझौता वित्तीय संस्थानों की अंतरराष्ट्रीय सैंक्शन और घरेलू एंटी-मनी लैundering नियमों के पालन के संबंध में निरंतर निगरानी के बीच हुआ है।

एक अलग विकास में, CVS Health की एक इकाई CVS Pharmacy ने opioid पुर्तियों के अनियमित भरोसे और Medicare को झूठे दावों के समाधान के लिए $315 million के भुगतान के समझौते पर है। अमेरिकी सरकार ने CVS को ज्ञानक्षम रूप से नियंत्रित पदार्थों के बंटरहीन चिकित्सकीय उद्देश्य के साथ बाँटने का आरोप लगाया है, जिसमें ओपियोइड्स की खतरनाक और अत्यधिक मात्रा शामिल है, और अत्यधिक शीघ्रता से prescription भरोसे। इनमें से कई फेडरल हेल्थकेयर प्रोग्राम्स को बिल्डिंग थे।

इसके अलावा, ड्रोन ने NATO के पानीों के पास दो वाणिज्यिक जहाज़ों पर हमला किया, जिससे क्षेत्र में समुद्री सुरक्षा के चिंताएं पैदा हुईं।

Bank of America akan membayar $1.2 billion sebagai denda untuk menyelesaikan pelanggaran hukum anti-pencucian uang dan sanksi, menjadi denda ketiga terbesar dalam sejarah Treasury AS dan terbesar yang pernah ditetapkan oleh Kantor Pengawas Mata Uang. Perjanjian ini disepakati di tengah pengawasan yang berkelanjutan terhadap kepatuhan lembaga keuangan terhadap sanksi internasional dan peraturan domestik anti-pencucian uang. Dalam perkembangan terpisah, CVS Pharmacy, unit dari CVS Health, setuju untuk membayar $315 million untuk menyelesaikan tuduhan bahwa mereka secara ilegal mengisi resep opioid dan mengirimkan klaim palsu ke Medicare.

Pemerintah AS menuduh CVS secara sadar mendistribusikan zat terkontrol tanpa tujuan medis yang sah, termasuk kuantitas bahaya dan berlebihan dari opioid, dan mengisi resep terlalu cepat. Banyak dari mereka ditagihkan ke program kesehatan federal. Selain itu, drone menyerang dua kapal komersial di dekat perairan NATO, menimbulkan kekhawatiran tentang keamanan maritim di wilayah tersebut.

Bank of Americaは、反マネー・ランドリングおよび制裁法違反を解決するために $1.2 billion の罰金を支払うことを確認しました。これは米国財務省史上3番目に大きい罰金であり、通貨監理官事務所がこれまでに科した最大の罰金でもあります。この和解は、金融機関が国際制裁および国内反マネー・ランドリング規制を遵守するための監視の中で行われました。

別の開発として、CVS Healthの一部門であるCVS Pharmacyは、違法にオピオイド処方箋を記入し、Medicareに対して虚偽の請求を提出したという申し立てを解決するために $315 million を支払うことに同意しました。米国政府は、CVSが合法的な医療目的なしに制御物質を知的に配布し、危険で過剰な量のオピオイドを含め、処方箪を早くに記入したと非難しました。これらの多くは連邦医療プログラムに請求されていました。

さらに、ドローンがNATOの水域付近で2隻の商船を攻撃し、地域の海上安全に関する懸念を高めました。

Bank of America pagará $1.2 billion em multas para resolver violações de leis antiellavagem de dinheiro e sanções, marcando a terceira maior multa na história do Tesouro dos EUA e a maior jamais imposta pela Oficina do Controlador da Moeda. O acordo surge em meio ao escrutínio contínuo das instituições financeiras quanto ao cumprimento das sanções internacionais e regulamentações domésticas antiellavagem de dinheiro. Em um desenvolvimento separado, CVS Pharmacy, uma unidade de CVS Health, concordou em pagar $315 million para resolver alegações de que ilegalmente preencheu prescrições de opioides e submeteu reivindicações falsas ao Medicare.

O governo dos EUA acusou a CVS de distribuir consciencialmente substâncias controladas sem propósito médico legítimo, incluindo quantidades perigosas e excessivas de opioides, e preencher prescrições muito cedo. Muitas dessas foram faturadas para programas federais de saúde. Além disso, drones atacaram dois navios comerciais perto das águas da OTAN, aumentando as preocupações sobre segurança marítima na região.

Bank of America выплатит $1.2 billion в качестве штрафа для урегулирования нарушений антиотмывочных законов и санкций, что становится третьим по величине штрафом в истории Тreasury и крупнейшим, когда-либо наложенным Комиссией контролёра валют. Соглашение достигнуто на фоне непрерывного надзора за соблюдением финансовыми учреждениями международных санкций и внутренних антиотмывочных нормативов. В отдельном развитии, CVS Pharmacy, дочерняя компания CVS Health, согласилась выплатить $315 million для урегулирования обвинений в незаконном заполнении рецептов на опиоиды и подаче ложных требований в Medicare. Правительство США обвинило CVS в сознательном распределении контролируемых веществ без законного медицинского основания, включая опасные и чрезмерные количества опиоидов, и заполнении рецептов слишком рано. Многие из них были выставлены на счёт федеральных программ здравоохранения. Кроме того, беспилотники атаковали два коммерческих судна вблизи вод НАТО, вызывая опасения по поводу морской безопасности в регионе.

Bank of America 将支付 $1.2 billion 的罚款，以解决反洗钱和制裁法律违规问题，这使得该罚款成为美国财政部历史上第三大的罚款，以及美国货币监理官办公室有史以来最大的罚款。该和解在金融机构遵守国际制裁和国内反洗钱法规的监督之际达成。

在另一方面，CVS Health 的子公司 CVS Pharmacy 同意支付 $315 million 以解决其非法填充阿片类药物处方并向 Medicare 提交虚假索赔的指控。美国政府指控 CVS 知情地分发受控制的物质，没有合法的医疗目的，包括危险和过量的阿片类药物，以及过早填充处方。其中许多是向联邦医疗计划开具的账单。

此外，无人机击中了北约水域附近的两艘商业船只，引发了该地区海上安全的担忧。